مكافحة غسيل الاموال و معرفة العميل
سياسات KYC / AML
تلتزم شركة Bablions Broker Limited بأعلى معايير الامتثال ضد غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF). الهدف من سياسة الشركات ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب هو منع بشكل فعّال من مخاطر هذه المسائل. لمساعدة الحكومة في مكافحة تمويل الإرهاب وأنشطة غسيل الأموال، تتطلب القانون من جميع المؤسسات المالية الحصول على معلومات وتحقق منها وتسجيلها التي تحدد هوية كل شخص يفتح حسابًا. لدينا التزام بالإبلاغ عن أي نشاط مشبوه للعميل ذي صلة بغسيل الأموال.
غسيل الأموال:
هو عملية تحويل الأموال المتلقاة من الأنشطة غير القانونية (مثل الاحتيال والفساد والإرهاب، إلخ) إلى أموال أو استثمارات أخرى تبدو شرعية لإخفاء أو تشويه مصدر الأموال الفعلي.
يمكن تقسيم عملية غسيل الأموال إلى ثلاث مراحل متسلسلة:
- التوظيف. في هذه المرحلة، تُحول الأموال إلى أدوات مالية، مثل الشيكات والحسابات المصرفية وتحويلات الأموال، أو يمكن استخدامها لشراء سلع ذات قيمة عالية يمكن بيعها مرة أخرى. يمكن أيضًا إيداعها بشكل فعلي في البنوك والمؤسسات غير المصرفية (مثل محلات الصرافة). من أجل تجنب الشبهات من جانب الشركة، يمكن أن يقوم الغسال بعمل عدة إيداعات بدلاً من إيداع المبلغ بأكمله مرة واحدة، وتسمى هذه الطريقة للتوظيف بـ "smurf".
- الطبقات. يتم تحويل الأموال أو نقلها إلى حسابات أخرى وأدوات مالية أخرى. يتم ذلك لإخفاء المصدر وتقطيع أثر الكيان الذي أجرى المعاملات المالية المتعددة. يجعل تحريك الأموال وتغيير شكلها من الصعب تتبع الأموال التي تُغسل.
- التكامل. يتم إعادة تدوير الأموال بصورة شرعية لشراء السلع والخدمات.
تلتزم شركة Bablions Broker Limited بمبادئ مكافحة غسيل الأموال وتمنع بنشاط أي عمل يستهدف أو يسهل عملية تشريع الأموال المحصلة بشكل غير قانوني. تعني سياسة مكافحة غسيل الأموال منع استخدام خدمات الشركة من قبل المجرمين، بهدف غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو أنشطة إجرامية أخرى.
لمنع غسيل الأموال، لا تقبل شركة Bablions Broker Limited الدفع نقدًا تحت أي ظرف من الظروف. تحتفظ الشركة بالحق في تعليق عملية أي عميل يُعتبر غير قانوني أو، في رأي الموظفين، قد يكون مرتبطًا بغسيل الأموال.
إجراءات الشركة
ستضمن شركة Bablions Broker Limited أنها شخص حقيقي أو قانوني. تقوم شركة Bablions Broker Limited أيضًا باتخاذ جميع التدابير اللازمة وفقًا للقوانين والتنظيمات السارية، التي يصدرها السلطات النقدية.
معرفة العميل
نظرًا لالتزام الشركة بسياسات مكافحة غسيل الأموال ومكافحة التمويل الإرهابي، يجب على كل عميل لشركة Bablions Broker Limited إكمال إجراءات التحقق.
قبل أن تبدأ شركة Bablions Broker Limited أي تعاون مع العميل، تضمن الشركة تقديم دليل مرضي أو اتخاذ تدابير أخرى تنتج دليلًا مرضيًا على هوية أي عميل أو طرف مقابل.
تطبق الشركة أيضًا فحصًا مكثفًا على العملاء، الذين هم مقيمون في بلدان أخرى، والتي تم تحديدها من قبل مصادر موثوقة كبلدان، لديها معايير مكافحة غسيل الأموال غير كافية أو التي قد تشكل مخاطر عالية من الجريمة والفساد وأصحاب المصلحة النهائيين الذين يقيمون في ويستمدون أموالهم من البلدان المسماة.
العملاء الفرديون
أثناء عملية التسجيل، يقدم كل عميل معلومات شخصية، وتحديداً: الاسم الكامل، تاريخ الميلاد، بلد المنشأ، وعنوان السكن الكامل.
تُطلب الوثائق التالية للتحقق من المعلومات الشخصية:
- جواز السفر ساري المفعول (يظهر الصفحة الأولى من الجواز المحلي أو الدولي، حيث تظهر الصورة والتوقيع بوضوح)؛
- رخصة القيادة مع صورة؛
- بطاقة الهوية الوطنية (تظهر الأمامية والخلفية)؛
- وثائق تثبت العنوان الدائم الحالي (مثل فواتير المرافق وكشوفات البنك، وما إلى ذلك) التي تحتوي على اسم العميل الكامل ومكان الإقامة. يجب ألا تكون هذه الوثائق أقدم من 3 أشهر من تاريخ التقديم.
العملاء الشركات
في حال كانت الشركة المتقدمة مدرجة في بورصة معترف بها أو عندما يكون هناك دليل مستقل يظهر أن المتقدم هو شركة تابعة بالكامل أو فرع تحت سيطرة تلك الشركة، فإنه عادةً لن يتم اتخاذ خطوات إضافية للتحقق من الهوية.
في حالة عدم كون الشركة مدرجة ولم يكن أي من المديرين الرئيسيين أو المساهمين يمتلك بالفعل حسابًا لديهم مع Bablions Broker Limited، يجب تقديم الوثائق التالية:
- شهادة التأسيس أو أي ما يعادلها على المستوى الوطني؛
- المذكرة والنظام الأساسي والإعلان القانوني أو أي ما يعادلهم على المستوى الوطني؛
- شهادة جيدة السيرورة أو أي دليل آخر على عنوان الشركة المسجل؛
- قرار مجلس الإدارة بفتح حساب ومنح السلطة لأولئك الذين سيديرونه؛
- نسخ من وثائق التفويض أو سلطات أخرى منحها المديرون فيما يتعلق بالشركة؛
- دليل هوية المديرين في حال التعامل مع Bablions Broker Limited نيابةً عن العميل؛
- دليل هوية المستفيد النهائي و/أو الشخص الذين يُفوّضهم الموقعون بالعمل في الحساب.
تتبع نشاط العميل
بالإضافة إلى جمع معلومات العميل، تستمر Bablions Broker Limited في مراقبة نشاط كل عميل لتحديد ومنع أي معاملات مشبوهة.
صيانة السجلات
يجب الاحتفاظ بسجلات لجميع بيانات المعاملات والبيانات التي تم الحصول عليها لأغراض التعريف، وكذلك جميع الوثائق المتعلقة بمسائل غسيل الأموال. يتم الاحتفاظ بهذه السجلات لمدة لا تقل عن 7 سنوات بعد إغلاق الحساب.
الإجراءات المتخذة
في حالة محاولة تنفيذ معاملات يشتبه في أنها مرتبطة بغسيل الأموال أو أنشطة إجرامية أخرى، ستقوم Bablions Broker Limited باتخاذ الإجراءات وفقًا للقانون المعمول به والإبلاغ عن النشاط المشبوه إلى السلطة الرقابية.
تحتفظ Bablions Broker Limited بالحق في تعليق عملية أي عميل يُعتبر غير قانوني أو قد يكون مرتبطًا بغسيل الأموال في رأي الموظفين.
للمزيد من المعلومات يمكنكم التواصل معنا على support@bablionsbroker.com.